套路贷 + 非法催收合并案件辩护｜深圳刑辩拆分两罪、剥离牵连从重情节实务策略

套路贷 + 非法催收合并案件辩护｜深圳刑辩拆分两罪、剥离牵连从重情节实务策略

深圳扫黑除恶重点打击 “放贷 + 催收” 一体化套路贷团伙，此类案件同时触犯诈骗罪、催收非法债务罪、寻衅滋事、侵犯公民个人信息多罪名，司法机关常合并评价、整体从重，大量业务员、财务、客服一并羁押于各区看守所。案件难点在于多罪捆绑、涉案金额统一计算、全团队推定知晓套路贷骗局，辩护难度远高于单一催收案件。

一、套路贷关联催收案件定罪核心规则

套路贷核心是 “虚增债务、制造虚假流水、暴力软暴力索债、恶意侵占财产”；单纯催收人员若未参与虚构借条、制造虚假资金流水，仅负责后期要钱，不构成诈骗罪共犯，仅单独评价催收相关罪名。不能以团伙整体构成套路贷，直接推定所有底层人员均知晓诈骗目的。

二、实务普遍拔高认定问题

1. 全团伙统一认定诈骗罪共犯，不区分参与阶段、工作内容； 2. 将套路贷全部涉案金额作为催收情节加重依据； 3. 普通催收员工一并认定恶势力成员，叠加从重处罚； 4. 合法出借本金与虚增债务混同计算犯罪数额。

三、六大专项辩护技巧

1. 罪名切割辩护：区分 “造债环节人员” 与 “事后催收人员”，调取入职记录、工作台账、聊天记录，证明当事人仅负责催收，未参与虚假合同、虚增本金，不构成诈骗共犯，仅单独评价催收类轻罪。

2. 数额拆分质证：把真实出借本金、合法利息、套路贷虚增高额违约金分开统计，仅将虚增非法债务作为催收非法债务罪涉案基数，剔除合法资金对应的从重情节。

3. 主观明知分层抗辩：底层业务员仅知晓公司做贷款催收，不清楚虚增债务、虚假流水诈骗套路，无证据证明其事前共谋，抗辩不具备诈骗主观故意，剥离重罪指控。

4. 去恶势力标签辩护：核查团伙组织稳定性、经济来源，短期临时工、无固定分红、无层级管理的普通员工，不满足恶势力四要件，取消从重处罚情节。

5. 被害人过错质证：债务人主动借贷、多次逾期失联、恶意转移财产逃债在先，可依法减轻催收行为的违法性评价。

6. 羁押分流辩护：针对情节轻微底层人员，提交分层辩护意见，申请单独取保，区分组织者与普通员工分案处理，避免捆绑从重。

四、结语

套路贷叠加非法催收复合案件，辩护核心是切割多重罪名牵连、拆分犯罪数额、区分人员参与程度。深圳法院对套路贷从严打击，但严格贯彻罪责刑相适应，专业律师可通过证据拆解剥离重罪、摘掉涉恶标签，大幅降低当事人刑期。普罗权彰刑事团队办理大量深圳套路贷关联催收案件，擅长多罪拆分、分层从轻辩护。

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